Nachlassplanung

Was muss bei der Nachlassplanung beachtet werden?

Was ist Nachlassplanung?

Die Nachlassplanung ist der Prozess der Erstellung klarer Anweisungen, wie Ihre Immobilie und Ihr Vermögen verwaltet werden, sowohl im Laufe Ihres Lebens (wenn Sie zu keinem Zeitpunkt für sich selbst sorgen können) als auch nach Ihrem Ableben. Es wurde in erster Linie entwickelt, um Ihre Familie und die Menschen, die Ihnen wichtig sind. Trotz der allgemeinen Überzeugung, dass der Nachlass mit der Testamentseröffnung endet, ist dieser Prozess weitaus umfangreicher und kann nicht nur für die ordnungsgemäße Veräußerung Ihres Vermögens genutzt werden. Es kann Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele und Vorgaben zu erreichen, mit einem ganzheitlichen Ansatz, der die Steuer-, Geschäfts- und medizinische Planung umfasst – Infos dazu auf der Website von www.erbmanufaktur.de.

Was beinhaltet die Nachlassplanung?

In der Regel berücksichtigt die Erstellung eines Immobilienplans die Bedürfnisse und Ziele des Kunden, die für jeden Einzelnen sehr unterschiedlich sind. Das grundlegende Ziel des Prozesses ist es jedoch, sicherzustellen, dass es keine Unklarheiten bei der Nachlassverteilung und Nachlassverwaltung gibt, und die Erben auch klar zu benennen.

Hier sind einige wichtige Punkte zu beachten:

  • Wer wird Ihre Immobilie verwalten, falls Sie dies zu Ihren Lebzeiten nicht alleine tun können?
  • Der Wert Ihres Erbes und eine Liste aller Vermögenswerte, die Sie besitzen, sowie eine Liste der Begünstigten, denen Sie diese Vermögenswerte überlassen möchten
  • Wer wird die persönliche Pflege übernehmen und Gesundheitsentscheidungen treffen, während Sie noch am Leben sind, und wie, wenn Sie dies nicht selbst tun können?
  • Ob es Situationen gibt, in denen Ihre Immobilie vor Ihrem Ableben verteilt werden sollte, und wie dies geschehen wird
  • Wie Sie Ihre Beerdigung gestalten wollen, ob Sie eingeäschert oder begraben werden sollen, wo Ihre Überreste begraben werden sollen, etc.
  • Wer nach Ihrem Tod Ihr Eigentum erhält und wie diese Hinterlassenschaft auf mehrere Begünstigte verteilt werden
  • Wer kümmert sich um minderjährige Kinder, wenn Sie dies nicht können und handelt nach Ihrem Tod als deren Vormund? Wer vertritt die gleichen Werte wie Sie?

Wer braucht die Nachlassplanung und warum?

Jeder Einzelne muss seinen Nachlass planen, unabhängig davon, ob sein Eigentum von hohem Wert ist oder nicht, oder ob er irgendwelche Begünstigten zu berücksichtigen hat. Natürlich, wenn Sie eine Familie und Angehörige haben, ist ihre finanzielle Sicherheit und ihr Komfort eine Priorität. Da sich die Nachlassplanung nicht nur auf die Vermögensverteilung beschränkt, ist es wichtig, genaue Anweisungen zu geben und jemanden zu benennen, der in Ihrem Namen Entscheidungen in den Bereichen Gesundheitsversorgung, Finanzmanagement und Körperversorgung treffen kann, damit Sie die bestmögliche Lebensqualität genießen können, auch wenn Sie diese Entscheidungen nicht selbst treffen können. Für kleinere Nachlässe kann das Verfahren zur Benennung von Begünstigten, zur Verteilung Ihres Vermögens und zur Planung der Schuldentilgung verwendet werden. Auf der anderen Seite können vermögende Privatpersonen mit größeren Nachlässen auch von der Vermögenserhaltung, der Steuerminimierung und anderen Dienstleistungen der Nachlassplanung profitieren.

Wenn Sie diese Aspekte Ihres Nachlasses nicht geplant haben, wird das Rechtssystem jemanden auswählen, der sich um Ihre Vermögensverteilung und Ihr Körpermanagement kümmert. Nach Ihrem Tod wird Ihr Erbe unter Ihren Nachkommen nach den Erbenregeln verteilt (Sterben ohne Testament).

Wie wird das Vermögen berechnet und was beinhaltet es?

Ihre Hinterlassenschaft umfasst alle Ihre Vermögenswerte, und die verschiedenen Formen des Eigentums oder des Eigentums, die diese Vermögenswerte annehmen können, d.h. ob in Ihrem Namen allein oder gemeinsam mit einem Ehepartner, einer Mutter, einem Geschäftspartner oder einer anderen Person ist.

Hier sind einige gängige Beispiele für Vermögenswerte, die als Teil Ihres Nachlasses betrachtet werden:

  • Finanzkonten – Ihr Sparkonto bei einer Bank, Alterskonten, Aktien und Anleihen, Lebensversicherungserträge, etc.
  • Ihnen zustehendes Geld – Steuerrückzahlungen, Nachlassfonds, ausstehende Kredite (von Ihren Schuldnern), etc.
  • Immobilieninvestitionen – Ihr Zuhause oder Büro, jedes andern Land oder Eigentum, das Sie besitzen, etc.
  • Sonstige Vermögenswerte – Autos, Möbel, Schmuck, Kunstwerke, etc.

Nach Abzug der Schulden, die Sie wie Hypotheken und Autokredite schulden, wird der „Marktwert“ dieser Vermögenswerte berechnet und addiert, um den Wert Ihrer Immobilie zu schätzen. Ob Ihr Erbe nach Ihrem Tod besteuert wird oder nicht, wird auf der Grundlage dieses Wertes sowie aller Kapitalertragsteuern, die Ihre Begünstigten möglicherweise zahlen müssen, entschieden.

(Bilderquelle: Pixabay.com – CC0 Public Domain)

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